الوصايا والمواريث: ماذا يقرّر القانون، وما الذي تغيّره الوصية، وما الذي يجعلها سارية
في غياب وصية، يحدّد قانون الإرث من يرث وبأيّ حصّة. والوصية هي الطريق الوحيد للحياد عن هذا الترتيب، لكن بشرط أن تكون قد حُرِّرت بإحدى الصور الأربع التي يعترف بها القانون وألّا يشوبها عيب يُبطلها.
«معظم النزاعات التي نراها ليست على ما هو مكتوب في الوصية، بل على طريقة تحريرها، ومن كان في الغرفة، وما لم يُكتب فيها إطلاقاً.»
المحامي وكاتب العدل إيغال مور · تخطيط التركة والوصايا
مساران: القانون والوصية
في إسرائيل طريقان اثنان لا ثالث لهما تنتقل بهما الأموال بعد الوفاة: الإرث بموجب القانون، والإرث بموجب وصية. وينظّم قانون الإرث لعام 1965 كليهما. وفي غياب وصية سارية يسري الترتيب القانوني، بصرف النظر عن أيّ رغبة عبّر عنها المتوفّى شفهياً أو في مستند ليس وصية.
والفارق بين المسارين ليس في هوية الورثة وحدها:
- الإرث بموجب القانون يقسّم التركة وفق ترتيب ثابت وبحصص ثابتة، دون مراعاة ظروف العائلة المعيّنة.
- الإرث بموجب وصية يتيح تحديد من يأخذ ماذا، ووضع شروط، وتعيين مدير للتركة، ومعالجة أوضاع لا يعرفها الترتيب القانوني إطلاقاً.
والوصية تعلو على الترتيب القانوني في كلّ ما تنظّمه. أمّا ما لم تنظّمه فيبقى خاضعاً للقانون. لذلك فالوصية الجزئية ليست مشكلة: هي ببساطة تترك الباقي لقواعد الإرث القانوني.
من يرث حين لا توجد وصية
الورثة بموجب القانون هم الزوج وأقارب المورِّث: أولاده وذرّيتهم، ووالداه وذرّيتهما، ووالدا والديه وذرّيتهما. وتجري القسمة في ثلاث دوائر، تحجب الدائرة الأقرب الدائرة الأبعد منها.
وحصّة الزوج محدّدة في المادة 11 من القانون، وهي تتوقّف على من بقي أيضاً:
- يأخذ الزوج منقولات البيت المشترك، بما فيها سيارة الركّاب.
- إلى جانب الأولاد أو ذرّيتهم، أو إلى جانب والدَي المورِّث: يأخذ الزوج نصف باقي التركة.
- إلى جانب الإخوة أو ذرّيتهم، أو إلى جانب والدَي الوالدين: يأخذ الزوج الثلثين. وإذا كان متزوّجاً من المورِّث ثلاث سنوات على الأقلّ وسكن معه في شقّة من التركة، يأخذ كامل الشقّة أيضاً.
- وفي غياب هؤلاء جميعاً: يأخذ الزوج كلّ شيء.
والشريكان المعروفان علناً لا يرثان كزوجين متزوجين، لكنّ المادة 55 من القانون تنصّ على أنّ رجلاً وامرأة عاشا حياة عائلية في بيت مشترك ولم يكن أيّ منهما متزوّجاً من آخر، يُعتبران كأنّ كلّاً منهما أوصى للآخر. وهذا حكم يُبحث لاحقاً وبشروط، ولذلك ليس بديلاً عن الوصية. انظروا الشريكان المعروفان علناً.
صور الوصية الأربع
يعترف القانون بأربع صور لا غير. والمستند الذي لا يستوفي إحداها ليس وصية، مهما كانت نيّته واضحة.
- وصية بخطّ اليد. تُكتب كلّها بخطّ يد الموصي، وتحمل تاريخاً بخطّ يده، ويوقّعها بيده. ولا حاجة إلى شهود. والعيب الشائع هنا جزء مطبوع، أو تاريخ ليس بخطّ اليد.
- وصية أمام شاهدين. خطّية ومؤرَّخة، يوقّعها الموصي أمام شاهدين بعد أن يصرّح أمامهما بأنّها وصيته، ويصادق الشاهدان على ذلك بتوقيعهما على الوصية.
- وصية أمام جهة رسمية. تُقال شفهياً أو تُقدَّم خطّياً أمام قاضٍ أو مسجّل لشؤون الإرث أو عضو محكمة دينية أو كاتب عدل. وهذه أكثر الصور توثيقاً، ولذلك هي التي تصمد جيّداً إذا طُلب لاحقاً فحص الوصية.
- وصية شفهية. محصورة بالمريض المشرف على الموت وبمن يرى نفسه في مواجهة الموت. تُقال أمام شاهدين يدوّنان محضراً ويودعانه. وتبطل بعد شهر إذا زالت الظروف التي بَرَّرتها.
وللوصية المحرَّرة أمام كاتب عدل ميزة عملية إضافية: يتحقّق كاتب العدل من هوية الموصي ومن فهمه، والمستند الناتج أصعب في الطعن. انظروا الوصية لدى كاتب العدل.
ما الذي يُبطل الوصية
حتى الوصية المحرَّرة بالصورة الصحيحة قد تُبطَل، كلّها أو جزء منها. وهذه هي الأسباب الرئيسية:
- أهلية الموصي. وصية القاصر، أو من أُعلن فاقداً للأهلية، أو من لا يدرك طبيعة الوصية - باطلة. وهذا هو السبب الذي يُدَّعى غالباً في حالات الخرف، ويُفحص بتاريخ تحرير الوصية لا بتاريخ الوفاة.
- عيب في الإرادة. بند حُرِّر بسبب إكراه أو تهديد أو تأثير غير عادل أو حيلة أو تدليس - باطل.
- مشاركة المستفيد في التحرير. بند يُفيد من حرّر الوصية أو شهد على تحريرها أو شارك فيه - باطل. وهذا حكم صارم، ويسري أيضاً على زوج ذلك الشخص. وعملياً هذا هو السبب الذي يُسقط أكبر عدد من البنود.
وفي المقابل، العيب الشكلي ليس بالضرورة نهاية الطريق. فالمادة 25 تتيح للمحكمة تنفيذ الوصية رغم العيب، إذا توفّرت مكوّناتها الأساسية ولم يساور المحكمة شكّ في صحّتها. وهذا مخرج لا تخطيط: من يعتمد عليه سلفاً يستدعي التقاضي.
وللموصي نفسه أن يلغي وصيته في أيّ وقت، سواء بوصية جديدة أو بإلغاء صريح أو بإتلاف الوصية.
الوصايا المتبادلة
للزوجين أن يحرّرا وصيتين اعتماداً كلّ منهما على وصية الآخر. وهذا ترتيب منصوص عليه في القانون، وهو يعالج الحالة الشائعة التي يوصي فيها كلّ زوج للآخر، وبعد وفاتهما معاً تنتقل الأموال إلى الأولاد.
وما يميّز الوصايا المتبادلة ليس مضمونها بل قواعد إلغائها، الموضوعة لحماية هذا الاعتماد:
- في حياة الزوجين معاً. على من يريد الإلغاء أن يسلّم زوجه إشعاراً خطّياً بذلك. وبتسليم الإشعار تبطل الوصيتان المتبادلتان معاً.
- بعد وفاة أحدهما. يترتّب على الإلغاء أثر مالي: قبل تقسيم التركة، على من يريد الإلغاء أن يتنازل عن حصّته التي تلقّاها؛ وبعد التقسيم، عليه ردّ ما ورثه.
ومن هنا فالوصايا المتبادلة ليست مجرّد صيغة مريحة. إنها تنشئ التزاماً متبادلاً، ويجب تحريرها مع فهم ثمن التغيير لاحقاً. وفي العائلات التي فيها أولاد من زواج سابق تكون هذه عادةً النقطة التي تستوجب أكبر قدر من الانتباه.
ما لا يمكن فعله خارج الوصية
هذا من أكثر أحكام القانون حسماً، وهو يفاجئ كثيرين: الاتفاق في شأن إرث إنسان والتنازل عن إرثه، إذا جريا في حياته، باطلان.
ومن هنا سلسلة نتائج عملية:
- الاتفاق المالي لا يستطيع تنظيم الميراث. البند الذي يحدّد من يرث من، في اتفاق مالي أو في أيّ عقد آخر، لا يسري. والأداة الوحيدة هي الوصية. انظروا الاتفاق المالي.
- تنازل الولد المسبق عن الإرث لا يُلزم. التنازل ممكن فقط بعد الوفاة، بطريق التنازل عن الحصّة في التركة.
- الهبة التي لا تُنقَل إلا بعد الموت لا تسري إلا إذا جرت في وصية. أمّا الهبة في الحياة فسارية، وهذا بالضبط الفارق الذي يُستحسن التخطيط حوله.
والطريقة الصحيحة ليست محاولة الالتفاف على هذا الحكم بل البناء حوله: وصية إلى جانب تحويلات في الحياة، وفي الحالات المناسبة ائتمان، بحيث تحقّق الصورة الكاملة النتيجة المطلوبة بأدوات يعترف بها القانون.
أمر الوراثة وأمر تنفيذ الوصية
الوصية نفسها لا تنقل الأموال. فكي يتصرّف المصرف أو سجلّ العقارات أو جهة أخرى، يلزم أمر من المسجّل لشؤون الإرث أو من محكمة شؤون الأسرة.
- أمر الوراثة يصدر حين لا توجد وصية، ويعلن من هم الورثة بموجب القانون وحصّة كلّ منهم.
- أمر تنفيذ الوصية يصدر حين توجد وصية، ويمنحها أثراً تنفيذياً.
ويُقدَّم الطلب إلى المسجّل لشؤون الإرث. وإذا قُدِّم اعتراض، أو كانت الدولة أو جهة عامّة طرفاً في الإجراء، يُحال الملفّ إلى محكمة شؤون الأسرة. وتفصيل الإجراء في صفحة أمر تنفيذ الوصية، والتعامل مع وصية إشكالية في صفحة الاعتراض على وصية.
وبعد صدور الأمر، يحقّ للورثة تقسيم التركة بينهم على نحو مغاير لما ورد فيه، باتفاق يجري بموافقة جميعهم. وهي أداة مرنة ومفيدة، ولها أيضاً دلالة ضريبية. انظروا اتفاقات بين الورثة.
الأخطاء المتكرّرة
هذه العيوب نصادفها في وصايا تصل إلينا للفحص أو للاعتراض. وكلّها تقريباً يمكن منعها في مرحلة التحرير.
- المستفيد كان حاضراً عند التحرير. الابن الذي أوصل والده، وجلس في اللقاء، ونسّق الموعد. يكفي ذلك لوضع البند الذي يفيده في خطر حقيقي.
- وصية بخطّ اليد ليست كلّها بخطّ اليد. نموذج مطبوع استُكمل بخطّ اليد ليس وصية بخطّ اليد، وبلا شاهدين ليس وصية أمام شاهدين أيضاً.
- لا ذكر للديون. التركة تتحمّل ديون المورِّث. والوصية التي تقسّم الأموال دون بيان من يتحمّل الدين تُنشئ نزاعاً فورياً.
- أموال لا تنتقل بالوصية. مبالغ التأمين على الحياة وصناديق الادّخار التي فيها مستفيد مسجَّل تنتقل إليه، لا وفق الوصية. وعدم التطابق بين الاثنين مصدر دائم للمفاجآت.
- الوصية لم تُحدَّث. الطلاق أو الزواج أو ولادة أو وفاة وارث تغيّر الصورة. ووصية من قبل عشرين عاماً لا تعكس النيّة غالباً.
- لا أحد يعرف أين الوصية. يمكن إيداع الوصية لدى المسجّل لشؤون الإرث، وهذه أبسط طريقة لمنع ذلك.
الخلاصة
الوصية ليست مستنداً لسنّ متقدّمة. إنها الأداة الوحيدة التي تتيح الحياد عن ترتيب قانوني ثابت، وهي تقوم أو تسقط بحسب الصورة التي حُرِّرت بها.
- في غياب وصية يسري الترتيب القانوني، بترتيب وبحصص ثابتة.
- أربع صور فقط معترف بها: خطّ اليد، أمام شاهدين، أمام جهة رسمية، وشفهية. وأكثرها توثيقاً هي أمام جهة رسمية.
- مشاركة المستفيد في التحرير تُبطل البند الذي يفيده. وهذا أشيع أسباب البطلان.
- الميراث لا يُنظَّم بعقد، بل بوصية فقط.
- للوصايا المتبادلة قواعد إلغاء خاصّة، يُستحسن فهمها قبل التوقيع لا بعده.
نحرّر الوصايا والوصايا المتبادلة، ونرافق في تقديم طلبات أمر الوراثة وأمر تنفيذ الوصية، ونمثّل في الاعتراضات. وجلسة استشارية أولى تبيّن ما يحتاجه الملفّ المعيّن قبل الشروع في الصياغة.
أكثر ما يُسأل عنه
هل تحرير وصية إلزامي؟
ماذا يأخذ الزوج حين لا توجد وصية؟
هل يرث الشريك المعروف علناً؟
ما صور الوصية التي يعترف بها القانون؟
ما الذي تستوجبه الوصية بخطّ اليد؟
ما الذي تستوجبه الوصية أمام شاهدين؟
هل يمكن أن يكون أحد أفراد العائلة شاهداً على الوصية؟
ماذا يحدث إذا وقع عيب شكلي في الوصية؟
هل يمكن تحديد الميراث بعقد بدل وصية؟
ما الذي يميّز الوصايا المتبادلة؟
هل يمكن تغيير الوصية؟
ما الفرق بين أمر الوراثة وأمر تنفيذ الوصية؟
جميع صفحات قسم الأسرة والميراث
الانفصال نفسه
إجراءات الطلاقمغادرة البيت قبل الطلاقالسلام البيتي أو الطلاقطلب تسوية النزاعفكّ رابطة الزواجالعنف الاقتصاديأمر إبعادالإخلال باتفاق الطلاقالأولاد
نفقة الأولاددعوى نفقةزيادة النفقة أو تخفيضهانفقة ولد مولود خارج الزواجتحصيل النفقة عبر التأمين الوطنيتقسيط دين النفقةالحضانة ومشاهدة الأطفالالوالدية المشتركةقرينة سنّ الحضانةتغيير ترتيب الحضانةهجرة أحد الوالدين مع الأولادالتنفير الوالديالتعامل مع والد منفِّرالوصي على الدعوىالحمل بالإنابة (الأم البديلة)دعوى إثبات الأبوّةقانون الشباب (الرعاية والإشراف)مولّد مشاهدة الأطفال المرئيالأملاك والاتفاقات
الاتفاق الماليالاتفاق المالي لشريكين من الجنس ذاتهالزواج بين شريكين من الجنس ذاتهاتفاق مالي لدى كاتب العدلفكّ الشراكة وموازنة المواردأصول المسيرة المهنيةبيع الشقة عند الطلاقالشريكان المعروفان علناًالميراث وتخطيط التركة
الوصايا والمواريثالميراث بين الشريكين من نفس الجنستخطيط التركةالوصايا في تخطيط التركةالانتقال بين الأجيال في تخطيط التركةالائتماناتائتمان الأجيالائتمان ذوي الاحتياجات الخاصةأمر الإرثأمر تنفيذ الوصيةاتفاقات بين الورثةنزاعات الميراث بين الإخوةالاعتراض على وصيةشرط عدم الاعتراض في الوصيةوصية تصمد حين تُفحص
جلسة استشارية قصيرة نفهم فيها ما يجب تنظيمه، وأيّ صورة وصية تناسب، وما الذي قد يُطعَن فيه لاحقاً.