מור ושות׳, להחלטות החשובות בחיים. (ולאחריהם!).
תכנון העברת הון במשפחה נאמנות רב-דורית: הבטחת עתיד המשפחה - הון שמשרת דורות קדימה
ההזדמנות שלך לעצב את עתיד הדורות הבאים שלך – האם את/ה מוכן/ה לקחת את המושכות?
- מה יבטיח את המשכיות העושר המשפחתי שלך לדורות הבאים?
- איך ניתן לוודא שהערכים שלך ימשיכו להדהד גם בעתיד הרחוק?
- האם התכוננת להגן על הצאצאים מפני האתגרים הכלכליים שעשויים לפקוד אותם?
צור נאמנות על-דורית / רב-דורית, שתשמר את עתיד המשפחה.
רוצה לשמוע עוד? תאמו איתנו פגישת ייעוץ משפטי במסגרתה נסקור את האפשרויות העומדות בפניכם.
כלי מחשבון * - איך משפיעה העברת הון בין דורית על נכסיכם?
בחנו בעצמכם את משמעות הנאמנות הרב-דורית על עתיד המשפחה. בעזרת המחשבון, תוכלו לבדוק איך יתבצעו חלוקות כספיות ומהו הסכום שיעבור מדור לדור בצורה שוויונית ומאובטחת.
מחשב...
התשואה השנתית הנומינלית הצפויה על ההשקעות. לדוגמה: 8% משקף תיק השקעות מאוזן המשלב מניות ואגרות חוב. תשואה זו היא לפני ניכוי דמי ניהול ואינפלציה.
שיעור האינפלציה השנתי הצפוי. משמש לחישוב הערך הריאלי של הכספים לאורך זמן. יעד האינפלציה של בנק ישראל הוא 1-3% שנתי.
שיעור המס שיחול על הרווחים המחולקים לנהנים. נכון ל-2024, שיעור מס רווחי הון בישראל הוא 25% ליחידים.
אחוז מהרווחים השנתיים שיחולק לנהנים. למשל, 50% משמעו שמחצית מהרווחים יחולקו לנהנים והמחצית השנייה תישאר בקרן להמשך צמיחה. שיעור גבוה יותר יספק הכנסה גבוהה יותר לנהנים אך יקטין את קצב צמיחת הקרן.
דמי הניהול השנתיים שישולמו על הרווחים. שיעור של 1% הוא מקובל בשוק ההון. דמי הניהול מחושבים על הרווחים ולא על סך הקרן.
מספר הדורות עבורם יתבצע החישוב. כל דור מייצג את הילדים, הנכדים, הנינים וכן הלאה. הגדלת מספר הדורות מאפשרת לראות את השפעת הנאמנות לטווח ארוך יותר.
מספר הנהנים בדור הראשון - הילדים הישירים של יוצר הנאמנות.
מספר הנהנים בדור השני - הנכדים של יוצר הנאמנות.
מספר הנהנים בדור השלישי - הנינים של יוצר הנאמנות.
מספר השנים הממוצע בין דור לדור. משמש לחישוב תקופת החלוקה לכל דור.
| שנה | דור | מספר נהנים | קרן נומינלית (₪) | קרן ריאלית (₪) | סכום חודשי לנהנה (₪) ℹ️ | פרטים נוספים |
|---|
אזהרה: שימוש במחשבון – מומלץ ייעוץ מקצועי
התוצאות המתקבלות מהמחשבון מיועדות לצרכים כלליים ואינן מהוות ייעוץ פיננסי או משפטי. לפני קבלת החלטות משמעותיות הנוגעות להעברת עושר בין-דורית ותכנון עיזבון, מומלץ לפנות לייעוץ אישי עם יועץ השקעות מוסמך ועורך דין מומחה בתחום תכנוני העיזבון, על מנת לוודא שההחלטות מתאימות לצרכים הייחודיים של המשפחה שלכם.